То есть создается избыток или дефицит, регулируется спрос и предложение. В году есть много способов получения прибыли с цифровых активов без активного вовлечения в… Стейблкоины лучше использовать как что такое стейблкоины форму цифровых денег, а не как спекулятивные инвестиции. Стейблкоины, обеспеченные физическими активами — драгоценными металлами, нефтью, недвижимостью, и т.д.
Выставляйте счета на оплату в криптовалюте
FEI относится к категории алгоритмических стейблкоинов, разработан для DeFi. Появился в декабре 2020 года и сразу же вызвал интерес криптосообщества. В начале марта 2021 года это привело к получению им $19 млн венчурных инвестиций. Один из способов — это размещение депозитов или стейкинг. Пользователи блокируют свои стейблкоины в сети и получают вознаграждение за участие в работе блокчейна, как это происходит на платформе Ethereum 2.0.
Стейблкоины с товарным обеспечением
- Он занимает пятую строчку по капитализации среди стабильных монет в размере $940 млн.
- 1 USDT равняется $1 и имеет минимальные отклонения от этой цены.
- Для того, чтобы повышать капитализацию алгоритмических стейблкоинов, проекты предлагают делать вклады в этих монетах, предлагая хорошие годовые проценты.
- Как и у всего в мире, у стейблкоинов есть преимущества и недостатки.
- Цены криптовалют могут резко колебаться в течение очень короткого периода времени.
Также организации сталкиваются с финансовыми или юридическими проблемами, что влечёт за собой потерю доверия и стабильности цены стейблкоина. Стабильная цена позволяет использовать стейблкоины как промежуточный актив для торговли и конвертации между криптовалютами. Например, стейблкоины можно быстро конвертировать в Bitcoin или Ethereum без обмена на фиат. Стабильная цена, привязанная к фиатной валюте или другим активам делает стейблкоины предсказуемыми и надежными средствами обмена и хранения стоимости.
Отличия стейблкоинов от других криптовалют
Например, если бы в сети Ethereum был свой алгоритмический стейблкоин, то он бы обеспечивался только за счет ETH. 7 августа 2023 года платежный гигант PayPal объявил о выпуске собственного стейблкоина, привязанного к доллару США, PayPal USD (PYUSD). Именно поэтому их часто используют для осуществления трансграничных платежей. Он привязан к американскому доллару и обеспечивается токеном WAVES. Все операции с ним проводятся с использованием смарт-контрактов.
Для чего используются стейблкоины
Стейблкоины отлично вписываются в философию традиционных финансовых учреждений. Стандартные бюрократические институты понемногу приобщаются к цифровому миру. Однако все они служат одной цели — создать альтернативный коин для замены волатильных криптовалют. USDN (Neutrino USD) — алгоритмический стейблкоин, от компании Neutrino, привязано 1 к 1 доллару США. TUSD — первую регулируемая стабильная монета, полностью обеспеченная долларом США. Каждый TUSDT подкреплен реальным USD, внесенный пользователем.
В чем преимущества и недостатки централизованных стейблкоинов?
Их особенность в том, что они не контролируются каким-либо единым эмитентом. Обеспечение стейблкоина осуществляется наличными долларами США (около 20%) и краткосрочными казначейскими обязательствами правительства США (порядка 80%). Резервы USDC находятся под управлением известных финансовых организаций вроде BlackRock, BNY Mellon и др. Рынок централизованных стейблкоинов представлен такими известными проектами, как Circle (USDCoin, USDC), Tether (USDT) и Binance (BUSD).
Криптовалюта — это децентрализованный вид цифровых активов. Стейблкоин — криптовалюта с привязкой цены к другому активу. Несмотря на то, что стейблкоины являются криптовалютами, они имеют ряд отличий от других криптовалют. Например, стейблкоины менее волатильны, чем другие криптовалюты, за счет привязки к фиатным деньгам или другим активам. Кроме того, стейблкоины имеют резервы, номинированные в фиатных деньгах или других активах, которые используются для обеспечения стабильности цены токена. Dai (DAI) — создан компанией MakerDAO, работает на блокчейне Ethereum.
Например, сенатор от Вайоминга, Синтия Ламмис в сентябре 2021 года призвала к проведению плановых проверок эмитентов. Многие представители ведомств поддерживают введение правил, аналогичных тем, которые применяются к традиционным банкам. Узнайте о стейблкоинах — принципах их работы и существующих разновидностях. Cryptonica предоставляет подробную информацию о самых популярных стейблкоинах, мнениях экспертв, их плюсах и минусах. TUSD — это независимый верифицируемый стейблкоин с привязкой к доллару. Это первый стейблкоин, который программно управляет майнингом с мгновенной верификацией резервов USD, хранящихся вне чейна.
В октябре 2021 года Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO) рекомендовала регулировать стейблкоины, как инфраструктуру финансового рынка, наряду с платежными системами. Предложенные правила направлены, в первую очередь, на те стейблкоины, которые регуляторы считают системно важными, поскольку они способны нарушить платежные и расчетные операции. Кроме того, политики все чаще выступают за ужесточение надзора за стейблкоинами.
Вторым по капитализации долларовым стейблкоином, USDC, управляет консорциум американских компаний Circle и Coinbase. Он контролирует резервы, в основном состоящие из наличных денег и краткосрочных государственных облигаций США. Компания, управляющая резервами монеты BUSD, работает в штате Нью-Йорк.
Его цена удерживается с помощью арбитражных операций держателей, то есть через механизм спроса и предложения. Активом, который обеспечивал цену UST, была нативная монета проекта под названием LUNA. Устойчивость некоторых стабильных монет обеспечивают не традиционные инструменты, а криптовалюты. Компания Tether, которая управляет крупнейшим по капитализации стейблкоином USDT, публикует результаты таких отчетов на своем сайте. Согласно аудиту, проведенному в августе 2022 года, резервы Tether состоят из векселей казначейства США, наличных денег, коммерческих бумаг и фондах валютного рынка.
С одной стороны, централизованные стейблкоины весьма устойчивы, так как их цена на 100% обеспечена активами с низкой волатильностью. Кроме того, они ликвидны, то есть доступны практически на любой платформе по торговле криптовалютами. Также популярные стейблкоины удобны для взаиморасчетов и хранения капитала.
Главная их функция – обеспечивать стабильность стоимости в условиях высокой изменчивости крипторынка. Они привязаны к котировкам биржевых товаров (золото, нефти) или фиатным деньгам (доллару, евро, юань), что позволяет поддерживать относительно постоянный обменный курс. Стейблкоины, как и другие криптовалюты регулируются в зависимости от юрисдикции. В США SEC (Комиссия по ценным бумагам) выпустила руководство для компаний, которые хотят стать эмитентами стейблкоинов. Кроме того, многие биржи требуют от пользователей соблюдения протоколов AML и KYC при торговле стейблкоинами. Хранилищем для фиата обеспечения служит банк, депозитарий.
Cтейблкоины, обеспеченные криптовалютой, используют смарт-контракты для создания и сжигания монет. Этот механизм дает дополнительную надежность, поскольку пользователи могут проводить аудит контрактов самостоятельно. Однако некоторые обеспеченные криптовалютой стейблкоины являются частью децентрализованных автономных организаций (DAO), где сообщество может голосовать за изменения в проекте.
Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.